Филиалы и представительства не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании выданной им в установленном порядке доверенности. Их статус и деятельность регламентируют ст. 55 ГК РФ и ст. 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления об этом Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей руководителей.
За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком России, но не более 1000-кратного минимального размера оплаты труда. Указанный сбор поступает в доход федерального бюджета.
Филиалы кредитной организации с иностранными инвестициями на территории Российской Федерации регистрируются Банком России в установленном им порядке.
Основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций является несоответствие кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера существующим квалификационным требованиям (ст. 16 и 17 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»). Под этим понимается следующее:
• отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанного с осуществлением банковских операций, либо опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
• наличие судимости за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений;
• совершение в течение года административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного органом, уполномоченным рассматривать дела об административных правонарушениях (если постановление данного органа вступило в законную силу);
• наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным п. 2 ст. 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации.